近日，農(nóng)行臨海市支行及時(shí)向臨海反詐中心移送異常取現(xiàn)線索。警銀合作，成功打擊一犯罪團(tuán)伙，抓獲嫌疑人3名。

　　農(nóng)行臨海市支行在對(duì)6月涉案賬戶倒查中發(fā)現(xiàn)，天臺(tái)農(nóng)行開(kāi)立的一張銀行卡于6月11日和12日在臨海支行轄內(nèi)3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)大額自助機(jī)及柜面頻繁取現(xiàn)，資金快進(jìn)快出，且不留余額，涉及資金達(dá)4萬(wàn)多元，符合目前涉詐資金柜面快速轉(zhuǎn)移特征。

　　該行立即組織人員對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核查，經(jīng)查相關(guān)時(shí)間段錄像發(fā)現(xiàn)，有一可疑車(chē)輛頻繁接送兩位手臂繪有紋身、佩戴口罩的男性青年，在停車(chē)時(shí)刻意將車(chē)輛停在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外圍監(jiān)控錄像盲區(qū)。下車(chē)后，兩位男性青年輪流到相近網(wǎng)點(diǎn)大額自助機(jī)取款，取現(xiàn)過(guò)程中全程規(guī)避與網(wǎng)點(diǎn)人員接觸交流，對(duì)大額自助機(jī)取現(xiàn)流程熟練。

　　臨海農(nóng)行工作人員通過(guò)對(duì)客戶異常取款行為、車(chē)輛信息等判斷出這是一起有組織的團(tuán)伙作案，隨后立即向臨海反詐中心移送線索。反詐中心接到線索后，順藤摸瓜對(duì)取現(xiàn)嫌疑人和可疑車(chē)輛開(kāi)展偵查，很快將該團(tuán)伙結(jié)構(gòu)、軌跡、隱藏地點(diǎn)摸清，而后迅速出擊，將該團(tuán)伙的3名犯罪嫌疑人抓獲。

　　當(dāng)前，針對(duì)涉詐資金通過(guò)柜面取現(xiàn)快速轉(zhuǎn)移的嚴(yán)峻形勢(shì)下，多數(shù)銀行已上線柜面異常取現(xiàn)攔截功能，但犯罪分子極其狡猾，想方設(shè)法轉(zhuǎn)移涉詐資金。接下來(lái)，農(nóng)行臨海市支行將加強(qiáng)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的廳堂管理，提高警惕性，完善開(kāi)戶及交易管控、涉案風(fēng)險(xiǎn)排查、快速管控處置等工作機(jī)制，嚴(yán)密部署好金融防線；同時(shí)加強(qiáng)銀警雙方溝通協(xié)作，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，形成反詐工作合力。